Критерии модели проверки 115‑ФЗ (ТП Базовый)

Модель «115-ФЗ (ТП Базовый)» доступна на тарифных планах «Базовый» и «Эконом».

Идентификационные факторы
Финансовое положение
Деловая репутация
Характер деятельности
Страновой риск

Идентификационные факторы

Балл — 50.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.2. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.2. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Организация в стадии ликвидации

Балл — 100.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.7. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.5. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приложение 2, пункт 2.7. Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366. Редакция от 15.06.2021 — Действует с 01.09.2021.

Деятельность организации прекращена

Балл — 100.

Организационно-правовая форма указывает на ведение некоммерческой деятельности

Балл — 31.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 22. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Виды деятельности считаются рискованными (375-П, 445-П)

Балл — 31.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Размер уставного капитала

Балл — 10.

10-МР Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов. Редакция от 13.04.2016 — Действует с 13.04.2016.

Дата регистрации менее 3 месяцев

Балл — 31.

Положение Банка России N 375-П. Приложение к Положению. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 7. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Дата регистрации от 3 до 6 месяцев

Балл — 20.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Дата регистрации от 6 до 12 месяцев

Балл — 10.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Руководитель является единственным учредителем

Балл — 5.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Финансовое положение

Выручка за последний отчетный год (на конец отчетного периода)

Балл — 10.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.4. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются налоги и сборы

Балл — 100.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Сумма найденных исполнительных производств, предметом которых являются страховые взносы

Балл — 100.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Отсутствует бухгалтерская отчетность за последний отчетный год (на момент, когда такая отчетность становится доступна)

Балл — 10.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Деловая репутация

Количество арбитражных дел в качестве ответчика, которые связаны с проведением процедуры банкротства

Балл — 10.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Количество незавершенных арбитражных дел в качестве ответчика

Балл — 10.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.7. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Организация в процессе банкротства

Балл — 31.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Организация найдена в реестре ФНС: задолженность по уплате налогов превышает 1000 руб и направлялась на взыскание судебному приставу-исполнителю

Балл — 100.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Организация найдена в реестре недобросовестных поставщиков (ФАС, Федеральное Казначейство)

Балл — 20.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.8. Приложение 2. Сведения о деловой репутации о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.6. Приложение 2.Сведения о деловой репутации о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.7. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

ФИО руководителей или учредителей были найдены в реестре дисквалифицированных лиц (ФНС)

Балл — 100.

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях N 195-ФЗ. Статья 32.11. Исполнение постановления о дисквалификации Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Редакция от 01.07.2021 — Действует с 01.12.2021..

Адрес организации найден в списке адресов массовой регистрации (Актуальность источника ФНС — 2021 год)

Балл — 10.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Организация найдена в списке юридических лиц, не представляющих налоговую отчетность более года (ФНС)

Балл — 10.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

В ЕГРЮЛ/ЕГРИП указан признак недостоверности сведений в отношении адреса

Балл — 10.

Положение Банка России N 375-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 9. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

В ЕГРЮЛ/ЕГРИП указан признак недостоверности сведений в отношении руководителя или учредителей

Балл — 40.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

ФИО руководителя было найдено в списке ФНС «массовых» руководителей (Актуальность источника ФНС — 2021 год)

Балл — 50.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

ФИО учредителя было найдено в списке ФНС «массовых» учредителей (Актуальность источника ФНС — 2021 год)

Балл — 50.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Юридических лиц, зарегистрированных по тому же адресу на текущий момент времени (без учета номера офиса)

Балл — 1.

Организация найдена в пользовательском списке

Балл — 0.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

ФИО руководителя или учредителя найдено в пользовательском списке

Балл — 0.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Организация найдена в перечне ЦБ на основании 764-П. Количество сообщений: приостановка операции – легализация доходов, финансирование терроризма, расторжение договора банковского счета без учета реабилитации

Балл — 10.

Федеральный закон N115-ФЗ. Пункт 13.3 Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Редакция от 14.07.2022 — Действует с 14.07.2022. 29-МР.

Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, доведенной Банком России до их сведения, при определении степени (уровня) риска клиента. Редакция от 10.11.2017 — Действует.

Организация найдена в перечне ЦБ на основании 764-П. Количество сообщений: приостановка операций – не предоставлены документы, отказ в заключении договора банковского счета без учета реабилитации

Балл — 10.

Характер деятельности

В реестре лицензий на деятельноcть по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах

Балл — 71.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020. Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

В государственном реестре микрофинансовых организаций

Балл — 71.

В государственном реестре кредитных потребительских кооперативов

Балл — 31.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

В едином федеральном реестре туроператоров

Балл — 31.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

В государственном реестре ломбардов

Балл — 71.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Страновой риск

Учредитель зарегистрирован на территории, которая относится к офшорным зонам (приказ Минфина N 108н)

Балл — 20.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 26. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Приказ Минфина РФ от 13.11.2007 N 108Н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)». Редакция от 02.11.2017 — Действует с 01.01.2018.

Учредитель зарегистрирован или открыт банковский счет на территории, которая не выполняет требования ФАТФ

Балл — 100.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.5. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 25. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». Редакция от 10.11.2011 — Действует с 01.01.2012.

Учредитель зарегистрирован на территории, в отношении которой применяются специальные экономические меры в соответствии с 281-ФЗ

Балл — 50.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 2. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует. Федеральный закон от 30 декабря 2006г. N 281-ФЗ «О специальных экономических мерах». Редакция от 01.05.2019 — Действует.

Учредитель зарегистрирован на территории, в отношении которой действуют санкции ООН, одобренные РФ

Балл — 100.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Указ Президента Российской Федерации от11.03.2016г. № 109– ИРАН, ИСЛАМСКАЯ РЕСПУБЛИКА
Указ Президента Российской Федерации от14.10.2017г. № 484– КОРЕЯ, НАРОДНО-ДЕМОКРАТИЧЕСКАЯ РЕСПУБЛИКА, КОРЕЯ (КНДР)
Указ Президента Российской Федерации от17.10.2008г. № 1490– КОНГО, ДЕМОКРАТИЧЕСКАЯ РЕСПУБЛИКА
Указ Президента Российской Федерации от09.03.2011г. № 286– ЛИВИЯ
Указ Президента Российской Федерации от24.04.2010г. № 516– СОМАЛИ
Указ Президента Российской Федерации от10.09.2014г. № 626– ЦЕНТРАЛЬНО-АФРИКАНСКАЯ РЕСПУБЛИКА
Указ Президента Российской Федерации от 22.07.2010 г. № 933– ЭРИТЕРЕЯ

Учредитель зарегистрирован на территории, не обеспечивающей обмен информацией для целей налогообложения с Российской Федерацией

Балл — 20.

Положение Банка России N 375-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 27.02.2019 — Действует с 05.04.2019.

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020. Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Приказ ФНС РФ «Об утверждении перечня государств (территорий), не обеспечивающих обмен информацией для целей налогообложения с Российской Федерацией». Редакция от 28.10.2022 — Действует с 01.01.2023.

Критерии модели проверки 115‑ФЗ (ТП Базовый)

Идентификационные факторы

Финансовое положение

Деловая репутация

Характер деятельности

Страновой риск

Как в «Альфастраховании» ускорили процессы по 115‑ФЗ