Критерии модели проверки 115‑ФЗ (ТП Базовый для РФМ)

Балл — 0.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.2. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.2. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Балл — 100.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.7. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.5. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 100.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.2. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.2. Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020. 

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 22. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Приложение к Положению. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует. 

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 7. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Приложение к Положению. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует. 

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 7. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Приложение к Положению. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует. 

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 7. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Балл — 36.

10-МР Методические рекомендации Банка России о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов. Редакция от 13.04.2016 — Действует с 13.04.2016.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 0.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.7. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.5. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 0.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.7. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.5. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 36.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.7. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.5. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 36.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.4. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 100.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.7. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.5. Приложение 2. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.6. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 0.

Положение Банка России N 499-П. Пункт 2.8. Приложение 2.  Сведения о деловой репутации о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Положение Банка России N 444-П. Пункт 2.6. Приложение 2.Сведения о деловой репутации о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения. Редакция от 05.10.2021 — Действует с 28.11.2021.

Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100. Приложение 2, пункт 2.7. Редакция от 20.05.2022 — Действует с 01.07.2022.

Балл — 100.

Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях N 195-ФЗ. Статья 32.11. Исполнение постановления о дисквалификации Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Редакция от 01.07.2021 — Действует с 01.12.2021.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.4. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020. 

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 9. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Балл — 36.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.4. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Балл — 36.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.4. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Балл — 36.

Иные факторы, самостоятельно определяемые организацией.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.4. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020. Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 0.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020. Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 0.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 0.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.6. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 3. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга №59 от 01.03.2019 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 26. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Приказ Минфина РФ от 13.11.2007 N 108Н «Об утверждении Перечня государств и территорий, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны)». Редакция от 02.11.2017 — Действует с 01.01.2018.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.5. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 1. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 25. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Приказ Росфинмониторинга от 10.11.2011 N 361 «Об определении перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». Редакция от 10.11.2011 — Действует с 01.01.2012.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.5. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021. 

Положение Банка России N 445-П. Пункт 2. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

Федеральный закон от 30 декабря 2006г. N 281-ФЗ «О специальных экономических мерах». Редакция от 01.05.2019 — Действует.

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Пункт 4.5. Глава 4. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 20.10.2020 — Действует с 01.10.2021.

Положение Банка России N 445-П. Пункт 2. Приложение 2. Факторы, влияющие на оценку риска клиента. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует.

1. Указ Президента Российской Федерации от 11.03.2016 г. № 109– ИРАН, ИСЛАМСКАЯ РЕСПУБЛИКА

2. Указ Президента Российской Федерации от 14.10.2017 г. № 484– КОРЕЯ, НАРОДНО-ДЕМОКРАТИЧЕСКАЯ РЕСПУБЛИКА, КОРЕЯ (КНДР) 

3. Указ Президента Российской Федерации от 17.10.2008 г. № 1490– КОНГО, ДЕМОКРАТИЧЕСКАЯ РЕСПУБЛИКА

4. Указ Президента Российской Федерации от 09.03.2011 г. № 286– ЛИВИЯ

5. Указ Президента Российской Федерации от 24.04.2010 г. № 516– СОМАЛИ 

6. Указ Президента Российской Федерации от 10.09.2014 г. № 626– ЦЕНТРАЛЬНО-АФРИКАНСКАЯ РЕСПУБЛИКА

7. Указ Президента Российской Федерации от 22.07.2010 г. № 933– ЭРИТЕРЕЯ

Балл — 36.

Положение Банка России N 375-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор). Редакция от 27.02.2019 — Действует с 05.04.2019.

Положение Банка России N 445-П. Приложение 3. Признаки, указывающие на необычный характер сделки. Редакция от 24.12.2019 — Действует с 17.04.2020.

Информационное письмо Росфинмониторинга № 59 от 01.03.2019 — Действует. Информационное письмо Росфинмониторинга от 02.08.2011 N17. Пункт 26. Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Редакция от 02.08.2011 — Действует.

Приказ ФНС РФ «Об утверждении перечня государств (территорий), не обеспечивающих обмен информацией для целей налогообложения с Российской Федерацией». Редакция от 28.10.2022 — Действует с 01.01.2023.

Балл — 36.