Проверка юридического лица по 115‑ФЗ

  1. Перейдите на вкладку «Юридические лица». 
  2. В строке проверки введите ОГРН или ИНН. Если в поле ввода введен ИНН и к нему относится несколько организаций (филиалы ЮЛ или прекратившие деятельность ИП), то сервис сформирует анкету клиента по головному ЮЛ или действующему ИП.
  3. Выберите модель проверки и нажмите «Проверить».
  4. По результату проверки контрагента всем пользователям Призмы будет доступен Отчет о проверке в произвольной форме со всей информацией, доступной Призме. А для субъектов 115-ФЗ помимо отчета сервис сформирует Анкету клиента по формату, требуемому регулятором.

Анкета состоит из нескольких блоков

Идентификация клиента по 115-ФЗ

В данном блоке представлена информация о компании, собранная из открытых источников в соответствии с положениями ЦБ 499-П и 444-П:

  • Краткое наименование организации.
  • ИНН, КПП, ОГРН.
  • Статус.
  • Дата образования.
  • Налоговый орган, дата постановки на учёт.
  • Организационно-правовая форма.
  • Коды: ОКОПФ, ОКПО, ОКАТО, ОКТМО.
  • Юридический адрес.
  • Уставный капитал.
  • Основной вид деятельности и дополнительные виды деятельности.
  • Контактная информация — телефон.
  • Сведения об органах юридического лица.
    • Руководитель должность, ФИО, ИНН, дата.
    • Управляющая компания Название, ИНН, дата.
    • Учредители.
    • Акционеры.
    • Бенефициарные владельцы.
    • Предшественники.
  • Сведения о финансовом положении:
    • Год, за который доступна последняя бухгалтерская отчетность по организации.
    • Выручка на начало отчетного периода.
    • Выручка на конец отчетного периода.
    • Баланс на начало отчетного периода.
    • Баланс на конец отчетного периода.
    • Чистая прибыль на начало отчетного периода.
    • Сведения о банкротстве.
    • Арбитражные дела, которые связаны с проведением процедуры банкротства в качестве ответчика.
    • Бухгалтерский баланс — сведения из 1 и 2 бухгалтерских форм.
  • Сведения об уплаченных взносах, налогах и сборах (публикуются ФНС на основании поправок в ст. 102 НК ФР, внесенных федеральным законом № 134-ФЗ).
  • Сведения о лицензируемых видах деятельности и выданных лицензиях.

Если для организации известны исторические данные организации: прежние адреса, названия, учредители и руководители, изменения в уставном капитале, эта информация также указывается в сервисе.

Если существенные данные отсутствуют, сервис укажет на неполную идентификацию.

Статус «Требуется уточнить сведения» для организаций устанавливается в случае отсутствия сведений об организационно-правовой форме, телефоне, бенефициарных владельцах или бухгалтерской отчетности. В остальных случая идентификация считается проведенной.

Для индивидуальных предпринимателей идентификация считается проведенной во всех случаях.

Полнота и актуальность информации определяются источниками информации — ЕГРЮЛ, Росстат, Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, Картотека арбитражного ссуда, Центр раскрытия корпоративной информации, ФНС.

Нахождение в списках

Искомая компания и связанные с ней сущности проверятся по следующим спискам.

Проверка наличия физ. лиц в списках выполняется по ФИО, возможны однофамильцы.

Список

Проверяемые сущности

Цветовая идентификация в случае совпадения

Росфинмониторинг. Перечень террористов и экстремистов

  • Сама организация, ИП.
  • Руководители.
  • Учредители.
  • Бенефициары.
  • Предшественники.

красный маркер

Росфинмониторинг. Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма 

  • Сама организация, ИП.
  • Руководители.
  • Учредители.
  • Бенефициары.
  • Предшественники.

красный маркер

Росфинмониторинг. Перечень организаций и физлиц, связанных с терроризмом или с распространением ОМУ, составляемых Советом Безопасности ООН

  • Сама организация, ИП.
  • Руководители.
  • Учредители.
  • Бенефициары.
  • Предшественники.

красный маркер

Публичные должностные лица

  • ИП.
  • Руководители.
  • Учредители.
  • Бенефициары с долей владения более 25 %.

рыжий маркер

Санкционные списки — российские компании и физлица внесенные в списки глобальных санкций.

Проверка физических лиц по санкционным спискам различных стран доступна на тарифе «Премиум».

  • Сама организация, ИП.
  • Руководители.
  • Учредители (только по списку физлиц).
  • Бенефициары (только по списку физлиц).

рыжий маркер

Перечень стратегических организаций на основании закона № 213-ФЗ:

  • Перечень стратегических предприятий согласно Указу Президента РФ от 04.08.2004 № 1009
  • Перечень ОАО по Распоряжению Правительства № 91-Р
  • Перечень по Распоряжению Правительства РФ от 25.12.2018 № 2930-Р
  • Перечень стратегических организаций по Распоряжению Правительства РФ от 20.08.2009 № 1226-Р
  • Сводный реестр организаций ОПК по Приказу Минпромторга РФ от 03.07.2015 №1828
  • Сама организация, ИП.
  • Руководители.
  • Учредители.
  • Бенефициары.

рыжий маркер

Перечень Центрального Банка на основании Положения от 15.07.2021 № 764-П
  • Сама организация, ИП
  • Руководители
  • Учредители
  • Бенефициары

рыжий маркер

Санкционный список России в отношении Украины (Постановление № 1300)

  • ИП.
  • Руководители.
  • Учредители.
  • Бенефициары.

рыжий маркер

Сведения реестра НКО, выполняющих функции иностранного агента
  • Сама организация, ИП
рыжий маркер
Реестр НКО, запрещенных в связи с осуществлением экстремистской деятельности
  • Сама организация.
рыжий маркер
Список компаний с выявленными признаками нелегального кредитора
  • Сама организация, ИП
рыжий маркер
Список компаний с выявленными признаками финансовой пирамиды
  • Сама организация, ИП
рыжий маркер
Список компаний с выявленными признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг
  • Сама организация, ИП
рыжий маркер

Пользовательские списки: перечни компаний и физлиц 
(функционал доступен только в тарифном плане «Расширенный»)

  • Сама организация, ИП.
  • Руководители.
  • Учредители (только по списку физлиц).
  • Бенефициары (только по списку физлиц).

рыжий маркер

Реестр операторов информационных систем
  • Сама организация, ИП.
рыжий маркер
Реестр операторов инвестиционных платформ
  • Сама организация, ИП.
рыжий маркер
Реестр операторов финансовых платформ
  • Сама организация, ИП.
рыжий маркер
Государственный реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов
  • Сама организация, ИП.
рыжий маркер
Специальный учёт в ГИИС ДМДК
  • Сама организация, ИП.
рыжий маркер
Перечень должников ФТС России
  • Сама организация, ИП.
рыжий маркер

Списки, в которых найдены совпадения, выделяются маркером соответствующего цвета.

Количество списков с совпадениями и общее количество проверенных списков указано внизу блока. Чтобы увидеть все списки, нажмите на ссылку «показать все».

Для ряда списков отображается дата обновления.

Проверка по внутренним правилам

Проверка выполняется на основании выбранной модели проверки. Для искомой компании проверяются критерии, включенные в данной модели. Оценка уровня риска рассчитывается на основе сработавших критериев и не может быть больше 100%. В зависимости от суммы баллов уровень риска разделяется на три группы и выделяется цветом:

  • Низкий уровень риска — менее 30 %, зеленый.
  • Средний уровень риска — от 30 до 70 %, рыжий.
  • Высокий уровень риска — свыше 70 %, красный.

Рисковые критерии сгруппированы по типам:

  • Идентификационные факторы.
  • Финансовое положение.
  • Деловая репутация.
  • Характер деятельности.
  • Связанные организации.
  • Страновой риск.

Подробно о критериях читайте в разделе «Рисковые критерии».

Сработавшие критерии выделяются рыжим маркером. Для критериев, у которых настраиваются пороги срабатывания, показывается значение параметра. По умолчанию отображаются только сработавшие критерии.

Количество сработавших критериев и общее количество проверенных в рамках данной модели критериев указано внизу блока. Чтобы увидеть значения всех критериев, нажмите на ссылку «показать все».

Факты хозяйственной деятельности

Факты хозяйственной деятельности предназначены дать более исчерпывающую информации о компании. Также эту информацию можно использовать для составления мотивированного суждения с объяснением причин приема клиента на обслуживание.

Оцениваются факты:

  • Уведомления о залоге движимого имущества в качестве залогодателя — количество.
  • Арбитраж. Дела в качестве истца за последние 3 года — количество.
  • Потенциальные сайты компании — количество.
  • Упоминания в товарных знаках — количество.
  • Успешное участие в госзакупках за последние 3 года — количество, можно посмотреть последние 10 сделок.
  • Наличие в реестре операторов персональных данных — дата внесения или отсутствие.
  • Полученные банковские гарантии за последние 3 года — количество.
  • Среднесписочная численность — количество (сведения размещаются ежегодно 1 августа на сайте ФНС).
  • Участие в СРО в области строительства — проверяется участие СРО в области строительства, в области изысканий и проектирования.

Количество сработавших фактов и общее количество проверенных фактов указано внизу блока. Чтобы увидеть значения всех фактов, нажмите на ссылку «показать все».

Боковая панель с результатами проверки

Резюме проверки по всем блокам отображается в панели слева. Название блока является ссылкой на соответствующий блок в анкете.

Результаты проверки можно сохранить в формате DOCX. Подробнее читайте в инструкции «Сохранение анкеты клиента».

Если организация или ИП уже проходили проверку в Призме, можно посмотреть результат предыдущей проверки. Читайте об этом в статье «История проверок компаний».


prizma

Как в «Альфастраховании» ускорили процессы по 115‑ФЗ

Работа в Контур.Призме позволила упростить сбор данных о клиентах, идентификацию и регулярный мониторинг

База знаний