Анкета юридического лица

Создание

В разделе «Юридические лица» есть возможность создать анкету юрлица. Для этого после проверки организации или ИП нажмите на ссылку «Создать анкету клиента».

Откроется форма с полями, заполните все поля. Обратите внимание на заполнение следующих полей:

Финансовое положение

Список документов, на которые можно ссылаться при оценке финансового состояния клиента:

• годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением, либо квитанция об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо подтверждение отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);
• аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
• справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
• сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в организацию или индивидуальному предпринимателю;
• сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
• данные о рейтинге клиента, размещенные в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств.

Деловая репутация

При оценке деловой репутации клиента можно ссылаться на следующие источники:

• отзывы о клиенте других клиентов, имеющих с ним деловые отношения;
• отзывы от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций и (или) иных организаций и индивидуальных предпринимателей, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации клиента.

Источники происхождения денежных средств

Сведения устанавливаются в отношении клиентов в случае реализации права, предусмотренного:

• подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 N 115-ФЗ: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица ООО «…»/ИП вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
• подпунктом 3 пункта 1 и пунктом 3 статьи 7.3 N 115-ФЗ: ООО «…» /ИП обязано принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц; в случае, если финансовым операциям клиента — должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные подпунктами 2 — 5 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.
  

Причастность к экстремистской деятельности или терроризму

Определяется наличием принадлежность клиента к:

• юридическим лицам, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона 115-ФЗ;
• физическим или юридическим лицам, действующим от имени или по указанию организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона 115-ФЗ;
• физическим или юридическим лицам, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по решению суда в соответствии с частью 4 статьи 8 Федерального закона 115-ФЗ.
  

Сведения о представителе клиента

Укажите сведения из:

• п. 1.1-1.5 Приложения №2 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является юридическим лицом;
• п. 3.1 и 3.3 Приложения №2 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является индивидуальным предпринимателем либо физическим лицом, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;
• п. 1.1-1.7 Приложения №1 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является физическим лицом.
  Дополнительно укажите сведения, подтверждающие полномочия представителя клиента: наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, либо положение нормативного правового акта, на котором основаны полномочия представителя клиента.

Призма также позволяет проверить доменное имя или сайт клиента в реестре запрещённой информации. Для этого введите доменное имя или адрес сайта в соответствующее поле.

Нажмите «Сохранить в моих клиентах». После сохранения анкета попадает в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ЮЛ». Этот раздел содержит сводную информацию по сохраненным анкетам:

• Тип — юридическое лицо или индивидуальный предприниматель.
• ИНН.
• ОГРН.
• Источник — способ заполнения анкеты.
• Дата создания — дата, когда анкета была создана.
• Дата обновления— дата, когда в анкету были внесены обновления.
• Дата проверки — дата выполнения последней проверки клиента.

По результату проверки контрагента всем пользователям Призмы будет доступен «Отчет о проверке» в произвольной форме со всей информацией, доступной Призме. А для субъектов 115-ФЗ помимо отчета сервис сформирует «Анкету клиента» по формату, требуемому регулятором. Чтобы скачать файлы:

1. Отметьте галочками анкеты клиентов.
2. Нажмите «Скачать» и выберите формат отчета.
   
   
3. Выберите модель проверки.
4. Нажмите «Проверить».

Создание списком

1. Перейдите в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ЮЛ».
2. Нажмите «Загрузить клиентов».
3. Выберите файл со списком клиентов, подходящий под требования.
   
   
4. Загрузите список. После загрузки загруженные записи появятся в таблице на странице «Анкеты ЮЛ».
   
   

Для завершения формирования анкет:

1. Отметьте галочками анкеты клиентов.
2. Нажмите «Скачать» и выберите формат отчета.
   
   
3. Выберите модель проверки.
4. Нажмите «Проверить» — будет запущена проверка клиентов и генерация результатов проверки по запрашиваемому формату. На странице будет отображаться % завершенности выполнения проверки.
   
   
5. Когда проверка закончится, появится сообщение о завершении и кнопка для скачивания результатов проверки. При нажатии на кнопку «Скачать» начнется скачивание архива с результатом проверки и отчетом о проверке.
   
   

При работе со списком анкет можно использовать фильтры: по дате создания, дате обновления и дате проверки анкеты. Для этого нужно в названии колонки указать даты и закрыть фильтры. Список автоматически будет отфильтрован соответственно выбранным датам.

Удаление

1. Перейдите в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ЮЛ».
2. Галочками выберите анкету на удаление.
3. Нажмите «Удалить».
4. Подтвердите удаление.
   
   

Редактирование

В списке анкет юридических лиц нажмите на нужное наименование — откроется результат проверки. Ссылка «Открыть анкету клиента» позволяет открыть анкету и отредактировать данные.