Анкета физического лица

Создание

В разделе «Физические лица» → «Проверка физлиц» есть возможность создать анкету физлица. Для этого:

1. После проверки физического лица по ФИО или ИНН нажмите на ссылку «Заполнить анкету клиента».

   Проверку можно уточнить с помощью даты рождения и номера, серии паспорта.

   
2. Откроется форма с полями, заполните все поля. 
   
   

Обратите внимание на заполнение следующих полей:

Дата выдачи документа — на основании указанных в анкете ФЛ даты рождения и даты выдачи паспорта сервис определяет, когда паспорт должен быть заменен, и, если срок уже вышел, показывает предупреждение.

Финансовое положение — при оценке финансового состояния клиента можно ссылаться на следующие документы:

• справка об исполнении клиентом обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
• сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом);
• сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах.
  
  

Деловая репутация — при оценке деловой репутации клиента можно ссылаться на следующие источники:

• отзывы о клиенте других клиентов, имеющих с ним деловые отношения;
• отзывы от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций и (или) иных организаций и индивидуальных предпринимателей, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации клиента.
  
  

Источники происхождения денежных средств — сведения устанавливаются в отношении клиентов в случае реализации права, предусмотренного:

• подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 N 115-ФЗ: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица ООО «…»/ИП вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
• подпунктом 3 пункта 1 и пунктом 3 статьи 7.3 N 115-ФЗ: ООО «…» /ИП обязано принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц; в случае, если финансовым операциям клиента — должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные подпунктами 2 — 5 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.

Причастность к экстремистской деятельности или терроризму — определяется наличием принадлежность клиента к:

• юридическим лицам, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона 115-ФЗ;
• физическим или юридическим лицам, действующим от имени или по указанию организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона 115-ФЗ;
• физическим или юридическим лицам, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по решению суда в соответствии с частью 4 статьи 8 Федерального закона 115-ФЗ.
  

Сведения о представителе клиента — укажите сведения из:

• п. 1.1-1.5 Приложения №2 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является юридическим лицом;
• из п. 3.1 и 3.3 Приложения №2 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является индивидуальным предпринимателем либо физическим лицом, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;
• Укажите сведения из п. 1.1-1.7 Приложения №1 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является физическим лицом.
  Дополнительно укажите сведения, подтверждающие полномочия представителя клиента: наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, либо положение нормативного правового акта, на котором основаны полномочия представителя клиента.

Нажмите «Сохранить в моих клиентах». После сохранения анкета попадает в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ФЛ». 

Этот раздел содержит сводную информацию по сохраненным анкетам:

• ФИО.
• ИНН.
• Дата рождения.
• Серия и номер паспорта.
• Источник — способ заполнения анкеты.
• Дата заполнения анкеты — дата, когда анкета была создана.
• Дата обновления анкеты — дата, когда в анкету были внесены изменения.
• Дата проверки — дата выполнения последней проверки клиента.

По результату проверки контрагента всем пользователям Призмы будет доступен Отчет о проверке в произвольной форме со всей информацией, доступной Призме. А для субъектов 115-ФЗ помимо отчета сервис сформирует Анкету клиента по формату, требуемому регулятором. Чтобы скачать файлы:

1. Отметьте галочками анкеты клиентов.
2. Нажмите «Скачать» и выберите формат отчета.
   
   
3. Нажмите «Проверить».

Оба документа формируются в формате DOCS.

Создание списком

1. Перейдите в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ФЛ».
2. Нажмите «Загрузить клиентов».
3. Выберите файл со списком клиентов, подходящий под требования.
   
   
4. Загрузите список. После загрузки загруженные записи появятся в таблице на странице «Анкеты ФЛ».
   
   

Для завершения формирования анкет:

1. Отметьте галочками анкеты клиентов.
2. Нажмите «Скачать» и выберите формат отчета.
   
   
3. Нажмите «Проверить» — будет запущена проверка клиентов и генерация результатов проверки по запрашиваемому формату. На странице будет отображаться % завершенности выполнения проверки.
   
   
4. Когда проверка закончится, появится сообщение о завершении и кнопка для скачивания результатов проверки. При нажатии на кнопку «Скачать» начнется скачивание архива с результатом проверки и отчетом о проверке.
   
   

При работе со списком анкет можно использовать фильтры: по дате создания, дате обновления и дате проверки анкеты. Для этого нужно в названии колонки указать даты и закрыть фильтры. Список автоматически будет отфильтрован соответственно выбранным датам.

Удаление

1. Перейдите в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ФЛ».
2. Галочками выберите анкету на удаление.
3. Нажмите «Удалить».
4. Подтвердите удаление.
   
   

Редактирование

В списке анкет физ. лиц нажмите на нужное ФИО — откроется результат проверки. Ссылка «Открыть анкету клиента» позволяет открыть анкету и отредактировать данные.

Поиск созданных анкет

Поиск созданных анкет доступен в разделе «Физические лица» → «Проверка» физлиц».

В строке поиска введите ФИО/ИНН и дату рождения, паспорт (необязательно).

Результатом будет список созданных анкет и возможность провести повторную проверку по ИНН/ФИО, если ни одна уже созданная анкета не подошла (например, при поиске ФЛ с совпадающими ФИО).