Анкета физического лица
Создание
В разделе «Физические лица» → «Проверка физлиц» есть возможность создать анкету физлица. Для этого:
- После проверки физического лица по ФИО или ИНН нажмите на ссылку «Заполнить анкету клиента».
Проверку можно уточнить с помощью даты рождения и номера, серии паспорта.
- Откроется форма с полями, заполните все поля.
Обратите внимание на заполнение следующих полей:
Дата выдачи документа — на основании указанных в анкете ФЛ даты рождения и даты выдачи паспорта сервис определяет, когда паспорт должен быть заменен, и, если срок уже вышел, показывает предупреждение.
Финансовое положение — при оценке финансового состояния клиента можно ссылаться на следующие документы:
- справка об исполнении клиентом обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом);
- сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах.
Деловая репутация — при оценке деловой репутации клиента можно ссылаться на следующие источники:
- отзывы о клиенте других клиентов, имеющих с ним деловые отношения;
- отзывы от кредитных организаций и (или) некредитных финансовых организаций и (или) иных организаций и индивидуальных предпринимателей, у которых юридическое лицо находится (находилось) на обслуживании, с информацией об оценке деловой репутации клиента.
Источники происхождения денежных средств — сведения устанавливаются в отношении клиентов в случае реализации права, предусмотренного:
- подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 N 115-ФЗ: при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица ООО «…»/ИП вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов;
- подпунктом 3 пункта 1 и пунктом 3 статьи 7.3 N 115-ФЗ: ООО «…» /ИП обязано принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц; в случае, если финансовым операциям клиента — должностного лица публичной международной организации либо лица, замещающего (занимающего) государственную должность Российской Федерации, должность члена Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должность федеральной государственной службы, назначение на которую и освобождение от которой осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должность в Центральном банке Российской Федерации, государственной корпорации или иной организации, созданной Российской Федерацией на основании федерального закона, включенную в соответствующий перечень должностей, определяемый Президентом Российской Федерации, организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, присвоена высокая степень (уровень) риска совершения таких операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, к финансовым операциям такого клиента применяются требования, установленные подпунктами 2 — 5 пункта 1 статьи 7.3 Федерального закона.
Причастность к экстремистской деятельности или терроризму — определяется наличием принадлежность клиента к:
- юридическим лицам, прямо или косвенно находящимся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона 115-ФЗ;
- физическим или юридическим лицам, действующим от имени или по указанию организации или физического лица, в отношении которых подлежат применению меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 и пунктом 5 статьи 7.5 Федерального закона 115-ФЗ;
- физическим или юридическим лицам, чьи операции с денежными средствами или иным имуществом приостановлены по решению суда в соответствии с частью 4 статьи 8 Федерального закона 115-ФЗ.
Сведения о представителе клиента — укажите сведения из:
- п. 1.1-1.5 Приложения №2 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является юридическим лицом;
- из п. 3.1 и 3.3 Приложения №2 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является индивидуальным предпринимателем либо физическим лицом, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;
- Укажите сведения из п. 1.1-1.7 Приложения №1 Приказа РФМ № 100 от 20.05.2022, если представитель является физическим лицом.
Дополнительно укажите сведения, подтверждающие полномочия представителя клиента: наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, либо положение нормативного правового акта, на котором основаны полномочия представителя клиента.
Нажмите «Сохранить в моих клиентах». После сохранения анкета попадает в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ФЛ».
Этот раздел содержит сводную информацию по сохраненным анкетам:
- ФИО.
- ИНН.
- Дата рождения.
- Серия и номер паспорта.
- Источник — способ заполнения анкеты.
- Дата заполнения анкеты — дата, когда анкета была создана.
- Дата обновления анкеты — дата, когда в анкету были внесены изменения.
- Дата проверки — дата выполнения последней проверки клиента.
По результату проверки контрагента всем пользователям Призмы будет доступен Отчет о проверке в произвольной форме со всей информацией, доступной Призме. А для субъектов 115-ФЗ помимо отчета сервис сформирует Анкету клиента по формату, требуемому регулятором. Чтобы скачать файлы:
- Отметьте галочками анкеты клиентов.
- Нажмите «Скачать» и выберите формат отчета.
- Нажмите «Проверить».
Оба документа формируются в формате DOCS.
Создание списком
- Перейдите в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ФЛ».
- Нажмите «Загрузить клиентов».
- Выберите файл со списком клиентов, подходящий под требования.
- Загрузите список. После загрузки загруженные записи появятся в таблице на странице «Анкеты ФЛ».
Для завершения формирования анкет:
- Отметьте галочками анкеты клиентов.
- Нажмите «Скачать» и выберите формат отчета.
- Нажмите «Проверить» — будет запущена проверка клиентов и генерация результатов проверки по запрашиваемому формату. На странице будет отображаться % завершенности выполнения проверки.
- Когда проверка закончится, появится сообщение о завершении и кнопка для скачивания результатов проверки. При нажатии на кнопку «Скачать» начнется скачивание архива с результатом проверки и отчетом о проверке.
При работе со списком анкет можно использовать фильтры: по дате создания, дате обновления и дате проверки анкеты. Для этого нужно в названии колонки указать даты и закрыть фильтры. Список автоматически будет отфильтрован соответственно выбранным датам.
Удаление
- Перейдите в раздел «Мои клиенты» → «Анкеты ФЛ».
- Галочками выберите анкету на удаление.
- Нажмите «Удалить».
- Подтвердите удаление.
Обратите внимание, анкета клиента должна храниться в течение 5 лет после прекращения отношений. Если «Дата прекращения отношений» заполнена, удалить такую анкету нельзя.
Редактирование
В списке анкет физ. лиц нажмите на нужное ФИО — откроется результат проверки. Ссылка «Открыть анкету клиента» позволяет открыть анкету и отредактировать данные.
Поиск созданных анкет
Поиск созданных анкет доступен в разделе «Физические лица» → «Проверка» физлиц».
В строке поиска введите ФИО/ИНН и дату рождения, паспорт (необязательно).
Результатом будет список созданных анкет и возможность провести повторную проверку по ИНН/ФИО, если ни одна уже созданная анкета не подошла (например, при поиске ФЛ с совпадающими ФИО).